Наверх

Форекс – игра, развод или возможность заработать?

Прежде всего хочу отметить, что мотивацией написания этой статьи было отнюдь не желание отговорить вас от инвестиций в различные финансовые инструменты. Я лишь хочу поделится с читателями своим личным опытом и знаниями, которые приобрел за несколько лет работы на финансовых рынках как в качестве трейдера, так и в роли финансового консультанта одной брокерской фирмы. Ведь только оценив ситуацию с нескольких сторон можно принять рациональное решение.

Итак, рынок Форекс. Уже само это слово у многих людей способно вызвать неприязнь или усмешку. «Это все лохотрон»! Уверен, люди, имеющие дела с инвестициями неоднократно слышали или же сами произносили эти волшебные слова. Но, так ли это?

Слово Форекс приобрело свой негативный подтекст начиная с конца 90-х в свете появления множества мошеннических организаций, которые использовали его в своих названиях. Хотя эта практика существует и сейчас.

Само слово Forex (сокращения от англ. Foreign exchange – международный обмен) – это только лишь обозначение, название рынка (самого крупного между прочим) на котором происходит обмен или торговля валютой. Чаще всего участниками операций на форексе являются банки, крупные финансовые учреждения или международные компании, целью которых является обмен одной валюты на другую.

Говоря о спекуляции, валютный рынок никогда не пользовался большой популярностью среди профессиональных инвесторов или тех же хедж-фондов. Но почему же? Все наши «форексброкеры» хором твердят о том каких огромных, а главное быстрых результатов можно достичь, торгуя на рынке валют.

Сложности рынка

Когда мы говорим об акции какой-либо компании, фундаментом цены и ее движущей силой выступает выпустившая ее компания. И даже анализируя одну акцию вы не можете с абсолютной уверенностью говорить о ее будущей стоимости. Ведь даже на одну отдельную акцию могут влиять разные рыночные факторы, которые приведут цену в движение.

Так стоит ли теперь говорить о громадном валютном рынке, где основой цены инструмента выступает целое государство? Ведь здесь, для прогнозирования движения курсов необходимо мониторить сотни событий каждый день. Кроме того, на валютном рынке трейдер имеет дело с валютными парами, когда покупают одну валюту за другую. Значит для торговли на одной валютной паре, скажем евро против доллара, от торгующего трейдера требуется спрогнозировать ситуацию в Европейском союзе и США, что уже является непосильной задачей.

Валютный рынок является крайне волатильным и изменчивым. На курс валют влияет бесконечное количество факторов, что делает рынок практически не прогнозируемым. Да, в силу своей гиперликвидности на форексе можно быстро заработать на разнице курсов. Но не стоит забывать, что потерять средства можно за то же самое время.

Теперь становится понятно, почему те же инвестиционные банки, которые практически не ограничены в средствах, чаще всего используют валютный рынок для обменных операций или операций хеджирования.

Почему форекс популярен?

Сразу оговорюсь, что так называемая «торговля на форексе» популярна только в странах со слабо развитой рыночной экономикой. К примеру бывшие страны СССР. Если взять любого известного у нас форекс-брокера и посмотреть на его «ареол обитания», то с большой долей вероятности это будет Россия, Украина, Белоруссия, Казахстан и т.д.

В подтверждение своих слов приведу одного известного форекс-брокера (по понятным причинам в данной статье я не буду приводить названия компаний). На первой карте находятся страны СНГ и помечены города с официальными представительствами брокера.

карта СНГ

На второй карте страны Европы и представительства того же брокера. Разница существенная, не правда ли? И неужели, если бы всё, что говорят наши брокеры, было правдой, европейцы не пользовались бы их услугами?

forex в Европе

Или еще один пример уже другого популярного брокера. Как видите, здесь даже не стали пытаться выходить на европейский рынок

forex в Европе

Отступая от главной темы, скажу, что это относится не только форекс-брокерам, но и к обилию ломбардов, компаний по быстрым займам и тд. Наличие большого количества таких учреждений сразу говорит о слабой развитости рынка и финансово неграмотном населении.

Главной причиной, почему такие организации достаточно редки в западных странах, это развитый банковский сектор, фондовый рынок и большое количество альтернатив для инвестирования, которые доступны, к примеру, гражданам европейских стран.

Торговля на форексе

Возвращаясь к началу предыдущей главы, хочу пояснить почему слова «торговля на форексе» были написаны в кавычках. Дело в том, что 80–90% трейдеров, торгующих через различных отечественных брокеров, торгуют против самого брокера иле же против друг друга. Тут принято использовать избитое слово «Кухня». Вот что об этом говорит ее величество Википедия:

Кухня — (в брокерском жаргоне) обозначение ситуации, когда заявки клиентов на проведение сделок удовлетворяются за счёт встречных заявок других клиентов того же брокера или самим брокером. При этом не возникает необходимости проведения «внешних» сделок.

Соль в том, что из всех существующих у нас брокеров, реально выходят на рынок единицы, и в подавляющем большинстве случаев, движения средств происходят исключительно внутри компании. И что здесь такого, если трейдерские заявки корректно исполняются и торговля идет хорошо, то какая разница, выходят деньги на межбанковский рынок или нет?

С одной стороны это так, но стоит учитывать, что если брокеру доступна такая свобода управлять клиентскими деньгами, то у него появляется слишком много возможностей для маневра. По сути, брокер способен делать с вашими ордерами все что ему вздумается. И естественно, серьёзная компания зарегистрированная, скажем, в США, никогда не получит такой свободы действий.

Но как вы думаете, где зарегистрированы подавляющее большинство наших брокеров? Конечно это офшоры. А теперь подумайте, как абсурдно надеется на успешную торговлю отправляя собственные деньги в офшор, чтобы брокер гонял их там по кругу, до того момента, пока вы их не потеряете.

Но более абсурдно звучат сумы депозитов, с которыми клиент способен получить доступ к торговле. Часто эта сума начинается со смехотворных 10 долларов. Даже при открытии депозита на 500 долларов, этого будет недостаточно для полноценной торговли. Не зря, в американских компаниях минимальный депозит начинается от 3-5 тысяч долларов.

Терминал MetaTrader

Вот только честно, кто из вас задумывался, почему все отечественные форекс-брокеры используют для торговли один и тот же терминал “MetaTrader”? Нам говорят, что он самый удобный, самый универсальный и тд. Но в этом ли причина?

Разработчиком этого терминала является компания MetaQuotes, имеющая российские корни и кипрскую прописку. И главным преимуществом данной программы является возможность брокеров подстраивать «рынок» под свои нужды. Дело в том, что у этого терминала есть три составляющие:

  • MetaTrader-client – терминал, который доступен клиентам и где они совершают свои операции
  • MetaTrader-server – система, отвечающая за обработку и исполнение клиентских ордеров
  • MetaTrader-manager – самая любопытная часть программы. Она предназначена специально для дилинговых центров и дает абсолютную власть над терминалом: начиная от изменений котировок или графиков, и вплоть до доступа к клиентским средствам.

Ниже представлен скриншот этого терминала:

Meta Trader

Как вы можете видеть, тут отображены все данные клиента, размер счета и его операции. И как брокер будет пользоваться своей властью над ситуацией зависит только от его жадности.

Что бы не быть многословным, предлагаю просмотреть короткое видео, в котором показаны основные возможности программы MetaTrader 4 для дилинговых центров: манипуляции Meta Trader4

И подводя некий итог этой главы, мы увидели, как брокер может с легкость менять абсолютно все данные в терминале, тем самым сводя на нет все усилия трейдера. Я не утверждаю, что все брокеры, использующие MetaTrader мошенники и только и ждут возможности слить ваш депозит. Но абсолютно уверен, что трейдерам необходимо располагать этой информацией и прежде чем начать работу с таким брокером, тщательно оценить все за и против.

Нет прямых доказательств, что конкретный брокер использует все грязные возможности своего терминала, как и нет гарантий, что он этого не сделает. Это тоже самое, что сесть играть в покер за один стол с вооруженным пистолетом игроком. Даже если он его не трогает, как вы можете быть уверены, что он не схватится за него, если выпадет плохая карта?

Работая финансовым консультантом

В моей биографии есть время, когда я с желанием Прометея принести огонь людям, пошел работать в консультационный центр одного из форекс-брокеров. Это дало мне возможность составить целостную картину этого бизнеса и нюансов его функционирования.

Думаю, не станет большим открытием, если я скажу, что консультанты, работающие в брокерских отделениях, абсолютно не заинтересованы в получении прибыли клиентами. Скорее даже наоборот, но обо всем по порядку.

Зачастую, у консультантов мизерная ставка и большую часть дохода он получает от привлечения клиентов. Чаще всего это процент от сумы, на которую клиент пополнит свой счет. Теперь, в погоне за бонусами, консультант готов наплести клиенту все что угодно, лишь бы тот внес свои средства на счет. В ход идут такие распространенные аргументы как: “Мы гарантируем вам доход от 10% в месяц (20%, 30%, 100% ограничений нет)” или так: “Можете зарабатывать как активно торгуя, так и от пассивного инвестирования! Пройдя наши недельные курсы вы сможете зарабатывать от 1000 долларов в неделю”.

Естественно, что после пополнения счета интерес к клиенту у сотрудника брокера иссякает, но ровно до тех пор, пока он не захочет вывести свои средства. И если о бонусах от пополнения многие знали или догадывались, то о штрафах за вывод большинство узнает впервые.

Дело в том, что когда трейдер хочет вывести со своего торгового счета денежку, консультант, который ведет этого клиента рискует не только остаться без бонусов но и остаться должником брокера. Конкретно в моем случае, в фирме где я работал, бонус от пополнения и процент за снятие денег клиентом составлял 3% от суммы депозита.

Беря во внимание этот факт, консультанту на руку, чтобы трейдер слил свой депозит. Дальше математика простая: если клиент потерял часть депозита и хочет снять остаток – убеди его в необходимости увеличить счет. Если заработал (что тоже иногда случается) – не дай клиенту вывести средства.

Но, самым курьезным является аспект, что для прохождения на должность финансового консультанта человеку вообще не обязательно хоть что-то понимать в финансах или инвестициях. Вместе со мной на эту должность пришел человек, который в жизни не видел торгового терминала и графика котировок. Но, уже через две недели работы он проводил лекцию для клиентов, рассказывая об инвестициях и торговле.

Обучение у брокеров

Запомните одно важное правило: брокеру не выгодно чтобы трейдер торговал хорошо.

Это основополагающий принцип функционирования наших форекс-компаний. Ведь если вы потеряете деньги у брокера, который выпускает их на рынок, он получит от вас только комиссионные. Но, когда вы теряете деньги, которые не покидали брокерского счета, эта компания становится богаче на всю сумму вашего депозита.

И в первом случае, компании будет выгодно, что бы его клиент торговал как можно дольше и лучше, ведь тогда он будет приносить брокеру комиссию. Но, для второго типа, чем быстрее вы потеряете депозит, тем быстрее деньги полностью перейдут «брокеру».

Так какой же смысл хорошо обучать своих будущих трейдеров?

Перед началом обучения всем клиентам обещают невероятную прибыль сразу по окончанию курсов. Вам расскажут про волшебные стратегии, с которыми очень легко и прибыльно торговать. Хоть я и не сторонник теории что легко в этой жизни ничего не получишь, в данном случае брокер просто играет с фантазией клиента.

  1. Прежде всего, за несколько недель попросту невозможно разобраться во всем разнообразии инструментов, да и рынка в целом.
  2. С первых дней клиенту дают «прибыльную стратегию» которая прекрасно себя показала в прошлом (Ведь как нам доказывают ее эффективность? Прокручивают историю и показывают где были сигналы и сколько там можно было заработать). Откровенно говоря, найдя любую торговую стратегию в интернете человек может начать торговать. И ему абсолютно всё равно что происходит на рынке, ведь главное, что красная линия пересекла желтую снизу-вверх. Ведь именно к этому сводится практически все обучение у брокера.
  3. А после этого вам говорят, что вы уже ко всему готовы и нужно открывать счет. Клиент и правда уже готов, вот только к чему? В состоянии аффекта пополнить депозит и слить его на протяжении первого месяца.

Я знаю о чем пишу, ведь мне тоже приходилось проводить обучение клиентов. И несмотря на то, что у меня были некие знания сферы, сам я, естественно, тогда не торговал.

Игра с отрицательной суммой

Довольно часто приходится слышать, как люди, говорящие о торговли на форексе или на других рынках, заявляют, что даже без каких-либо знаний или стратегии шансы на успех всегда 50 на 50. Самое распространённое сравнение — это казино, где также ты либо выиграешь, либо проиграешь. Боюсь вас разочаровать, но ни в казино, ни на рынке ваши шансы на победу не составляют даже 50%. Тут в дело вступает теория игр, а в частности – игра с отрицательной суммой.

Уйдя немного в науку, скажу, что игры бывают с нулевой, положительной или отрицательной суммой. Примером игры с нулевой сумой будет игра в карты двоих участников. При выигрыше одного, второй обязательно останется в проигрыше. В игре с положительной суммой оба участника могут стать немного богаче или счастливее.

Как вы уже догадались, торговля на рынке – это игра с отрицательной сумой, когда оба участника имеют больше шансов на проигрыш. И главная причина этого – наличие третьей стороны – брокера, биржи, казино. За свои посреднические услуги они взимают комиссию, так что стоит вам только открыть операцию, и… вы уже стали чуточку беднее.

И это вовсе не означает, что по этой причине торговать в плюс невозможно. Просто вы должны понимать, что шансов закрыть операцию с минусом у вас гораздо больше, чем с плюсом. Ведь для этого цене нужно будет преодолеть больше расстояние. И главное, чем меньше сумма вашего торгового счета, тем меньший этот процент. При депозите в несколько миллионов вам уже не будут страшны ни брокеры, ни рыночная нестабильность (естественно при правильном управлении средствами). И, к сожалению, с этим приходится мирится.

Заключение

Как я уже писал вначале, главной мотивацией написания этой статьи было не раз и навсегда отбить у вас желание инвестировать, учится и пробовать новые пути заработка. Просто я счел своим долгом поделится теми знаниями о некоторых компаниях, которые, из-за своей чрезмерной жадности, способны плохо обойтись своими клиентами.

Существует большое количество надежных и проверенных компаний, которые помогут вам реализовать весь ваш потенциал Волка с Уолл-Стрит, и при этом не замахнутся на ваши деньги. Только вот к их выбору нужно подходить с умом.

1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars (9 votes ≈ 5.00 out of 5)
Loading...