Gidmining
       Наверх

Инвестирование в акции. О чем нужно знать начинающему инвестору

Из всего разнообразия различных финансовых инструментов и ценных бумаг вы не найдете более популярного инструмента чем акции. И именно этот вид ЦБ первым приходит на ум, когда речь заходит о инвестировании. Так чем же акции обязаны своей популярности? Этот вопрос, а также многие другие мы рассмотрим в нашей статье.

Теоретическая часть

Для начала предлагаю нам разобраться с понятием «Акция», ее основными типами и характеристиками.

Акция – это ценная бумага, которая дает владельцу несколько прав:

  • учавствовать в управлении компанией;
  • извлекать часть прибыли в виде дивидендов;
  • получать часть имущественной собственности в случае прекращения деятельности акционерного общества.

Акции подразделяются на два вида (или группы) – обыкновенные и привилегированные. Именно им принадлежит основное место среди всех видов ценных бумаг.

Простая акция характеризируется несколькими основными критериями:

  • она дает право голоса на собрании акционеров (зачастую действует правило: одна акция – один голос);
  • размер дивидендов не фиксирован и зависит от результатов компании (в случае убытков, держатели простых акций и вовсе могут остаться без дивидендов);

В случае с привилегированными акциями, их держатель получает первоочередное право на получение дивидендов, однако, права голоса на собрании акционеров у него нет.

Что мы имеем в итоге: простые акции интересны, скорее, стратегическим инвесторам – к примеру, тем, кто стремится получить контрольный пакет. Их не интересует размер дивидендов – их интересует владение компанией.

Привилегированные акции интересны тем, кому важны дивиденды. Для держателей таких акций они гарантировано будут выплачены, независимо от размера прибыли компании. Но есть один недостаток – дивиденды по привилегированным акциям фиксированы. Поэтому в случае если компания получает большую прибыль по итогам года – таким инвесторам все равно будет выплачен заранее установленный размер дивидендов, в отличии от собственников простых акций, чей доход будет выше.

Как приобрести акции?

Для начала стоит разобраться в том, где обращаются акции. На фондовом рынке есть два больших сектора: биржевой и внебиржевой. Основное их различие следует из названия. На биржевом рынке размещены ценные бумаги, которые прошли соответствующую проверку и торгуются на бирже.

В свою очередь, на внебиржевом рынке находятся ценные бумаги, которые по тем или иным причинам не попали на биржу. Но это вовсе не означает что это мусорные ЦБ.

Если говорить в разрезе акций, то вполне возможен сценарий, когда компания не планирует проводить полномасштабное IPO (первичное размещение акций на бирже), но хочет привлечь дополнительное финансирование через выпуск акций. В таком случае они могут обратится к профессиональным посредникам и продавать свои акции напрямую.

На сегодняшний день на рынке уже не используют бумажные акции. Акции компаний внесены в электронные реестры, что дает инвесторам несколько вариантов для их приобретения:

  1. Инвестирование через фондовую биржу. Законодательством регламентируется, что торговать на фондовых биржах могут только брокеры, имеющие соответствующие лицензии. Если инвестор желает приобрести акции, торгующиеся на фондовой бирже, ему необходимо открыть счет в брокерской компании. Используя счет, инвестор может уполномочить компанию или самостоятельно совершать сделки на фондовом рынке. Стоит отметить, что за свои услуги брокеры снимают комиссионную плату, а на фондовых биржах торгуются акции далеко не всех компаний.
  2. Самостоятельно. Приобретать акции можно без посредников у компании напрямую или у другого инвестора. В таких случаях следует оформить договор купли-продажи и внести соответствующие изменения в реестр ценных бумаг. Такой вариант возможен при покупке акций национальных компаний. В случае с иностранными компаниями, скорее всего, без посредников не обойтись.
  3. Приобретение через паевые инвестиционные фонды (ПИФ). Инвестируя капитал в ПИФ инвестор автоматически становится непрямым держателем акций, так как капитал фонда уже сформирован из различных ценных бумаг, в том числе и из акций. При таком инвестировании управление ценными бумагами перекладывается на руководство фонда. За управление капиталом инвестиционные фонды также снимают комиссию.
  4. Покупка фьючерсов и опционов на интересующие акции. Фьючерсы и опционы используются для заработка как на росте, так и падении цены на ценные бумаги, поэтому это отличные инструменты для спекулятивной торговли. Однако, при покупке деривативов вы не становитесь акционером компании, и как следствие, не получаете дивиденды. С другой стороны, при грамотном инвестировании и постоянным анализом рынка эти ценные бумаги способны принести наибольшую прибыль.

Стратегии инвестирования в акции

Решение какие акции покупать и на какой срок всегда исходят из возможностей и ожиданий инвестора. Если вы хотите получить быструю прибыль и готовы много времени уделять торговле вам больше подойдет краткосрочные покупки акций. В случае, если вы рассматриваете инвестиции в акции как альтернатива банковскому депозиту, вы будете задумывается о долгосрочных инвестициях.

Долгосрочные инвестиции в акции

Долгосрочное владение пакетом акций предоставляет инвестору возможность обеспечить стабильный денежный поток дивидендов и постепенный прирост капитала за счет увеличения стоимости акций, что впоследствии создает пассивный доход.

В случае с долгосрочным вложением средств в акции, следует внимательно выбирать обьекты инвестиций. Самым распространенным и надежным вариантом является инвестиция в акции самых крупных и устойчивых компаний (так называемые «Голубые фишки). Сюда можно отнести таких монстров бизнеса как Apple, Amazon, Google и так далее.

акции amazon
статистика Google

Сразу стоит отметить, что к голубым фишкам не относятся исключительно дорогие акции. Ярким примером являются акции компании «Форд» средняя цена которых колеблется между 8 – 10 долларами.

В случае приобретения такого типа акций инвестор должен рассчитывать на относительно низкую скорость роста стоимости акций (чаще всего соответствует среднерыночной доходности и плотно коррелируются с биржевыми индексами, в которые входят), и не большой размер дивидендов. К примеру, для акций Apple этот показатель зачастую не превышает 2%. Это связано с высокой стоимостью самих акций, от которой рассчитывается процент прибыли.

Долгосрочное инвестирование в акции считается более стабильным методом заработка на ценных бумагах. Выбирая компании с высокой дивидендной доходностью можно максимально снизить риски связанные с падением стоимости акций компании. Начинающим инвесторам рекомендуется накапливать инвестиционный портфель, реинвестируя средства от дивидендов в новые акции.

Краткосрочные инвестиции в акции

Краткосрочные инвестиции в акции по большей части направлены на спекулятивный заработок – на резких сменах курса, росте и падении стоимости. При покупке акций на короткий срок обычно не обращают внимания на дивиденды, только если стратегия трейдера не предусматривает торговлю в период их выплаты.

При нормальных рыночных условиях, акции гораздо менее волатильны недели те же фьючерсы или опционы. Поэтому основные краткосрочные стратегии включают в себя: Приобретение акций начинающих компаний за незначительную стоимость и их последующая продажа на пике цены. Активная торговля акциями компаний во время кризисов или громким скандалов и перепродажи их после нормализации стоимости.

Отличным примером второй стратегии является дизельный скандал Volkswagen в середине 2015 года. Тогда из-за несоответствия экологическим нормам были конфискованы тысячи автомобилей производителя, вследствие чего акции компании с 18 сентября по 2 октября потеряли больше половины стоимости упав со 165 до 92 долларов за акцию. Как мы уже писали ранее, если инвестор хочет зайти в короткую позицию (заработать на падении), он это может сделать с помощью производных ценных бумаг, в частности опционов.

акции Фольксваген
статистика Google

Как итог, можем констатировать, что краткосрочные инвестиции несут в себе больше рисков, но способны обеспечить быстрый и существенный доход.

Популярные стратегии инвестиции в акции

Сразу стоит сказать, что различных стратегий инвестирования в те же акции существует огромное множество. В этом разделе мы перечислим лишь общие и наиболее распространенные подходы к инвестированию.

  1. Купить и держать. Стратегия долгосрочная, а суть ее проста – купить акции и держать до момента поднятия курса. Однако, все далеко не так просто, как можешь показаться на первый взгляд. Такой подход требует от инвестора глубокого анализа деятельности и финансового положения компании, умение правильно дисконтировать будущие доходы от инвестиций и спрогнозировать общую ситуацию на рынке. Именно такой стратегией пользуется третий богатейший человек мира Уоррен Баффет, что несомненно говорит о ее эффективности.
  2. Накопление. Основной принцип, это постепенно накапливать позиции и формировать свой инвестиционный портфель, докупая определённое количество акций и реинвестировать дивиденды. За несколько лет портфель, сформированный на основе дивидендной доходности и накоплений способен принести кругленькую сумму.
  3. Поймай волну. Предполагаемая прибыль выше, но стратегия рискованнее. Тут, чаще всего, делается ставка на кризисные ситуации на рынке, когда существенно повышается волатильность. При сильных рыночных движениях трейдеру критически важно вовремя войти и выйти из позиции. Такая стратегия не подходит для пассивного инвестора и требует большого количества времени для торговли.

Плюсы и минусы инвестирования в акции

Несомненно, в сегодняшнем мире есть бесчисленное количество вариантов для вложения средств с целью получить прибыль. Доход способны принести как спекуляция кукурузой на сырьевом рынке, так и покупка токенов криптовалютного стартапа. Однако, несмотря на такое разнообразие, акции были, есть и остаются основным инструментом инвестирования. За многолетнюю историю существования и совершенствования они и на данный момент имеют ряд преимуществ. К очевидным плюсам стоит отнести:

  • Возможность получения прибыли как от роста курса акций, так и от дивидендов одновременно;
  • Инвестирование в акции подходит и для начинающих инвесторов с небольшим инвестиционным капиталом;
  • Понимая механизмы фондового рынка, рост и падение акций можно прогнозировать с высокой точностью;
  • Акции надежных предприятий обладают высокой ликвидностью и могут быть в любой момент проданы.

Однако, у каждой монеты есть две стороны, и при инвестировании в акции прослеживаются такие минусы:

  • Зачастую, инвестирование в акции невозможно без дополнительных расходов на услуги брокеров (только если вы не покупаете акции напрямую у компании или их держателя);
  • Стоимость ценных бумаг тесно связана с политическими и экономическими факторами. Этот пункт каждый трейдер может рассматривать с разных сторон. Если вы пассивный инвестор, который вкладывается в акции для обеспечения стабильного денежного потока, то это минус. Однако, если вы активный трейдер, то большие перепады курсов несут для вас дополнительную возможность для заработка;
  • В время кризисов стоимость акций может резко снижаться, а на восстановление цен уходит большое количество времени;
  • Вложение денег в акции, хоть и в меньшей степени чем в деривативы, также связано с рисками финансовых потерь. К примеру банкротство предприятия приведет к полному обесцениванию его акций.

Заключение

История знает немало примеров, когда инвесторам удалось разбогатеть на акциях и сколотить многомиллионное состояние. Этот вид ценных бумаг не спроста получил популярность и признание участников рынка, так как является отличным инструментом для всех сторон сделки.

Для предприятия – прекрасный способ привлечения финансирования или дополнительных инвестиций. А для инвесторов акции способны приносить постоянную стабильную растущую прибыль в виде роста курсовой стоимости и дивидендов.

1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars (4 votes ≈ 5.00 out of 5)
Loading...